美世微科普:非法集资
非法集资,是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为。
刑法、防范和处置非法集资条例、非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法、最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释、最高人民法院、最高人民检察院、公安部印发《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》的通知等
• 借项目开发、农业开发、环保投资等名义进行非法集资。
• 以发行或变相发行股票、债券、投资基金等金融产品的名义或者以期货交易、典当的名义进行非法集资。
• 通过股份投资、入股收红利的名义进行非法集资。
• 通过会员卡、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。
• 以商品租赁、回购、转让、销售等方式进行非法集资。
• 利用民间集社或发展会员等方式进行非法集资。
• 假冒民营银行的名义,吸收存款。
• 打着“养老”旗号非法集资,如投资养老公寓、提供养老服务,或是举办所谓的养生讲座、免费体检、发放小礼品方式,引诱老年人群众投入资金。
• 假借P2P名义非法集资。
• 以“元宇宙”概念炒作人工智能、VR、游戏等项目,吸引公众投资。
非法集资犯罪分子手段多样,主要包括:
• 承诺高额回报
• 编造虚假项目
• 以虚假宣传造势
• 利用亲情诱骗
• 查询所要投资的项目是否在有关部门备案
• 投资受监管的金融产品,查询该金融产品是否经过监管机构的审批或备案
• 注意保护个人信息
• 对于超过市场平均水平的承诺投资回报率抱有警惕之心
• 通过正规渠道购买产品和服务
• 帮助父母长辈了解非法集资,提高父母长辈的防范之心
• 尝试多渠道了解“元宇宙”等新概念,对涉及新概念的投资谨慎对待
• 常抱警惕之心
• 发现线索及时报案
• 积极配合调查
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